Содержание

Серебро как актив

Рост котировок серебра, обещанный аналитиками в 2019 году, не спешит сбываться. Единственный прогноз, который позволяет составить сегодняшняя ситуация, – отсутствие прогноза. Сложная геополитическая обстановка, финансовая нестабильность и регресс экономики подвергают сомнениям любую точку зрения.

Прогнозируемые цены на золото и серебро

Перспективы не утешат инвесторов: ждать прибыли от серебра придется долго.

Говорят, через 10 лет залежи серебра будут обескровлены великими государствами с высоким уровнем развития промышленности. Тогда и следует ожидать, что серебро оценят по достоинству. Очевидно, в качестве краткосрочного актива серебро не оправдает надежд. Год, два, пять – слишком малый срок, чтобы делать выводы о доходности инвестиций.

Серебро используется не только ювелирном деле, даже наоборот: в этой сфере используют лишь 30% металла. Всего лишь 5% уходит на изготовление инвестиционных монет. Удивительно, что всего лишь 20% используется для проявки фотоснимков. В эстетическом оформлении интерьера задействовано 50% серебра (статуэтки, рамы для фото и зеркал, подсвечники и др.). Есть основания считать эти сведения неточными, поскольку какой-то процент серебра активно применяется в IT-промышленности, медицине, и в мизерном количестве в смежных отраслях. Именно привязка к экономике обусловила зависимость драгметалла от ее состояния.

Технические новинки поражают своим разнообразием. Они востребованы, несмотря на высокую себестоимость, независимо от кризиса. Но серебро, которое используется при их изготовлении, не подорожало. Из-под Лондонского фиксинга выходят низкие котировки. То же самое – медицина, расцвет фотосъемок, – все это не снижает темпов развития, а динамика цен «белого металла», при всех своих качках, уходит ниже.

Утешительный прогноз на 2018 год не может дать и аналитик-оптимист. При общей долговременной тенденции к снижению, сюрпризы вряд ли возможны.

Вложение в серебро в долгосрочной перспективе

Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.

  • При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.

Серебро, в отличие от золота, доступно. Если оно в 50-90 раз в среднем дешевле, то постепенно активизируются вложения простых людей, не владеющих солидным капиталом. Это приведет к подорожанию унции. Поэтому инвестирование в серебро – хорошая затея.

  • Тенденция к падению физического объема металла будет сохраняться на протяжении десятков лет. Оно не возвращается на рынок в виде лома, как золото. Собственно, золото тем и отличается, что его всегда много, т.к. оно переплавляется, трансформируясь в новые изделия, и практически не утилизируется. Серебро же после использования в промышленности подлежит утилизации, поскольку его извлечение из неисправной техники невыгодно и проблематично. Украшения из серебра вряд ли сдаются на лом своими владельцами.

Проблематична и добыча серебра. В мире практически не существует залежей чистого аргентума.

Лишь 20% его добывается из чистых рудников, без примесей. Остальные 80% добываются как побочный ресурс при цинке, никеле.

Корпорации не нуждаются в увеличении объема добычи серебра, потому что и доход от него незначительный. Доминирующую часть прибыли приносит «профильное» сырье, на котором компания специализируется.

Как считают экономические аналитики, спрос на серебро все-таки будет расти, а сегодняшнее положение его на рынке драгметаллов – это кратковременное помутнение рассудка спекулянтов. Дескать, они своими махинациями с бумагами держат цены на унцию в пределах 21 доллара, чтобы предотвратить хаос на нестабильном рынке. Но опираясь на вышеперечисленные факты, можно выгодно вложить деньги в серебро. Роберт Киосаки давно уже говорил о том, что вложение нужно делать сейчас, пока стоимость серебра ступила на нижний порог. Он миллионер, поэтому его прогноз, скорее всего, сбудется.

Скачущие котировки серебра

Мощный скачок цены за унцию произошел в феврале 2009 года. Серебро стоило 36 долл., и подорожание многие считали безвозвратным. Но откат до 27 долл. развеял общие настроения. Колоссальный и массовый слив серебра привел к удешевлению унции и в последующие годы. Но в 2011 году вклады в металл обрели неслыханные масштабы, все спешили вложить деньги в серебро.

Это связано с резким подорожанием унции в апреле 2011 года – 47,8 долл. Расцвет серебряного рынка достиг своего апогея, и многие ученые и финансовые эксперты заговорили о дефиците запасов серебра в мире при неуменьшающемся промышленном спросе. Затем то же, что и всегда – массовый слив серебра, падение цен.

Котировка серебра в «Сбербанк России»

Три года прошло с тех пор, и такой высокой отметки цены на унцию серебра не достигали. К концу 2012 года ситуация с котировками стабилизировалась на кратковременные периоды, а затем снова наступал застой.

Медленный, но стабильный спад цен серебра длится по сей день. Незначительные скачки ничего не меняют в графике. Линия динамики устремилась вниз.

Если бы не кризис, возможно, эти предсказания были бы актуальны на этот момент. С точностью до наоборот: все говорят о растущем промышленном спросе на серебро, в то время как оно лежит на складах в избытке, и его с лихвой хватает на покрытие нужд китайской и американской промышленности. Серебряный «бум» не наступает, и предвидеть этого аналитики не смогли.

Актуальные котировки серебра

Котировки серебра устанавливаются Лондонским фиксингом ежедневно. Лондонский фиксинг – это процедура, в ходе которой согласовывается, соответственно курсу доллара и другим факторам, стоимость на любой драгметалл. Устанавливает фиксинг ассоциация торговцев на Лондонском рынке драгоценных металлов.

На полученную котировку равняются все национальные банки.

В Российской Федерации курс серебра устанавливает Центробанк, и его ценовая планка ежедневно меняет положение. Центробанк фиксирует цену за грамм, несмотря на то, что драгметаллы удобнее измерять в тройской унции, которая является мировым стандартом.

Цена в рублевом эквиваленте 1 грамма серебра колеблется в пределах 40 руб., а именно – 38,49 (покупка) и 38,56 руб. (продажа). Следовательно, стоимость тройской унции – 1197 руб. При техническом анализе можно увидеть незначительные колебания в пределах 2-5 руб.

В долларах стоимость унции приравнивается 17,23 (покупка) и 17,26 руб. (продажа) на международном рынке серебра. Напоминаем, инвестирование в серебро должно основываться на анализе фундаментальных факторов, поскольку колебания на бирже влияет на курс в незначительной степени.

Цены на серебро в ближайшее время

Радужные прогнозы, связанные с сокращением мировых серебряных резервов, не реализовываются. В целом тенденции, свойственные динамике цен на серебро, отражаются и на других драгоценных металлах.

Такого не ожидали даже мировые ведущие консалтинговые компании, основные потребители серебра, банки. DeutscheBank предвещал сначала 34 долл., затем 20 долл. HSBC прогнозировал минимум 21 долл. за унцию серебра (вначале было 27 долл.). Указанные цены сместились из-за снижения спроса китайской промышленности. После этого многим стало ясно, что через 25 долл. стоимость серебра не перепрыгнет. 19-20 долл. – это потолок. Но и эти цифры говорят о переоценке серебра, поскольку сегодня график остановился на 17 долл.

График котировки серебра к доллару

Динамика нисходящего тренда непредсказуема, и, возможно, курс серебра сбалансируется. В резервных фондах и на рынке скопилось огромное количество металла при общем кризисе. Промышленный спрос упал. Что касается добывающих компаний, ситуация не оптимистичная: добыча серебра проблематичная и дорогостоящая, добытое сырье не окупает затрат на его извлечение. При высокой себестоимости серебра продавать его по 20 долл. за унцию – нерентабельно.

Что нам ждать в будущем

Невозможно обещать быстрого роста котировок в 2018 году. Позитивное изменение графика хотя бы до отметки 18,8 долл. даст понять, что не все потеряно. Но многие инвесторы, увидев, что не предвидится дефицита серебра из-за регресса сильнейших мировых промышленных корпораций, выходят из рынка драгметаллов на биржевые фонды.

Изменить ситуацию могло бы возрастание промышленного спроса на серебро.

Поскольку все данные свидетельствуют о торможении ведущих экономик мира, драгметалл останется на той же отметке.

На графике ценовой динамики серебра за последние месяцы привлекает внимание длинная черная свеча с линией, устремленной вниз. Это свидетельство того, что так называемый «уровень поддержки» пробит. Если серебро хоть немного поднимется в цене после этого, то в дальнейшем котировки будут расти.

Правильные вложения в серебро

Каждый из способов инвестирования ограничивается своими недостатками и преимуществами. Поэтому безопасных и на 100% выгодных вложений не существует, вам только остается выбрать надежную организацию, при которой будут происходить операции с драгметаллом.

Купить слиток

Банковское серебро 925 пробы продается в малых (от 1 г) и больших (до 1 кг) слитках. Невыгодно вкладывать малые суммы, приобретая небольшие слитки. Чем больше слиток, тем меньше стоимость грамма серебра в нем. Тем более, дешевизна серебра делает доступными крупные слитки.

Один из недостатков – трудоемкая и длительная процедура продажи физического металла. Только неделю банковский эксперт за вознаграждение устанавливает подлинность слитка. Оплата за хранение серебра в банке также взимается с владельца слитка. На купленное серебро начисляется 0,5% от его стоимости, что также очень мало.

Инвестиционные монеты

Цена на них растет почти независимо от текущего курса серебра. Но многие путают инвестиционную монету с коллекционной, а разница значительная. Коллекционная монета выступает в качестве произведения искусства и предназначена для продажи коллекционерам. Цена ее зависит от тиража, исторической ценности и других «монетных» факторов. Инвестиционная монета создается с целью облегчить вложения в драгметаллы. Она может быть изготовлена из разных драгоценных материалов, с вкраплениями камней, сплавов и т.д.

Открытие обезличенного металлического счета

Здесь нет надобности в слитках серебра, поэтому все издержки, связанные с физическим металлом, исчезают. Вы покупаете граммы серебра формально, и накапливаете его на серебряном счету. Если банк, при котором вы инвестировали, обанкротится, вам могут выдать количество серебра, эквивалентное сумме вашего счета, в случае наличия металла в банке. При противоположной ситуации никакой материальной компенсации не следует, потому что страховке ОМС не подлежит.

Еще один недостаток – цена серебра на ОМС далека от истинной его стоимости, которая установилась на рынке физического металла. Банк распоряжается стоимостью металла в согласовании с положением дел на фьючерсных биржах. Важно выбрать надежный банк с адекватными ценами, если вы собрались открыть ОМС.

Инвестиции в серебро – один из самых противоречивых финансовых инструментов. С одной стороны, этот драгметалл самый доступный из всей группы, и, возможно, через 5-10 лет он сильно подорожает. С другой, если три года динамика цен негативная, то стоит ли ждать улучшений потом? В любом случае, вложив сбережения в серебро, вы сохраните свои деньги от инфляции с низкой степенью риска.

Основные сведения

В первую очередь специалисты утверждают, что вследствие геополитики и экономического регресса ожидать дохода от инвестирования в рассматриваемый драгметалл потребуется долго.

Считается, что по истечении 10 лет залежи серебра исчезнут, и данный металл получит справедливую оценку. Хотя если инвестировать в металл на краткосрочную перспективу в 2018-2019, то получить прибыль не удастся: 12-60 месяцев – чересчур короткий срок для вывода о доходности инвестирования в золото.

На текущий момент золото используется следующими способами:

  • так, 20% металла отводится на производства украшений, ювелирных изделий;
  • 5% серебра идет на производство инвестиционных монет (они отличаются от коллекционных тем, что предназначены специально для инвестирования в металлы, а это упрощает саму процедуру);
  • 20% серебра идет на проявление фотографий;
  • наконец, половина добываемого металла используется для оформления интерьера (к примеру, создание серебряных изделий).

Дополнительно оставшиеся 5% используются в промышленности, медицине и иных отраслях.

Следовательно, можно сделать такой вывод: данный драгоценный металл привязан к состоянию экономики. Общемировая долгосрочная тенденция к снижению свидетельствует о необходимости вкладываться в серебро прямо сейчас, однако надеяться получить прибыль в кратчайшие сроки не стоит.

Выгодно ли инвестировать в серебро

Рассмотрим преимущества инвестирования в данный металл в долгосрочной перспективе.

  1. В первую очередь ресурсы серебра являются весьма ограниченными и небольшими, если сравнивать их со значительным потреблением металла.
  2. По сравнению с золотом, серебро доступно. Данный металл дешевле «желтого» приблизительно 100 раз. Следовательно, инвесторами нередко выступают обычные люди со средним заработком, что приводит к повышению стоимости унции.
  3. Драгметалл не возвращают на рынок после трансформации в лом. Если золото переплавляют и превращают в иной объект без утилизации, то серебро после эксплуатации утилизируется, что еще быстрее истощает запасы этого металла.
  4. Наконец, залежи металла в чистом виде отсутствуют, вследствие чего добыча серебра – сложный процесс. По статистике, более 80% металла извлекается в виде подобного ресурса при цинке, никеле и иных металлов.

Современные корпорации не видят смысла в том, чтобы повышать объемы добычи золото вследствие низкого дохода от него. И основная часть прибыли представляет собой «профильное» сырье, которое выступает специализацией конкретного предприятия.

Вам будет интересно: «Оптимальный вариант вложения в золото».

Варианты инвестирования в драгметалл

Так, существуют следующие варианты того, как можно вложиться в серебро и получить прибыль в долгосрочной перспективе.

  • Приобретение слитка банковского металла (925 проба)

Слитки бывают крупными и мелкими, и специалисты советуют присмотреться к крупным. Маленькие слитки приобретать невыгодно, к тому же чем крупнее слиток, тем ниже стоимость за 1 г.

Недостаток – трудоемкость процедуры, длительная покупка серебра. Дополнительно эксперту банковского учреждения потребуется несколько дней, чтобы установить за оплату подлинность слитка серебра. К тому же данные слитки потребуется где-то хранить, необходимо и платить налоги.

  • Покупка инвестиционных монет

Стоимость на инвестиционные монеты неуклонно повышается. И, в отличие от коллекционных монет, инвестиционные производятся в некрупных объемах, а их предназначение – облегчить инвестирование в драгоценные металлы.

  • Покупка Австралийского Серебряного Кенгуру

С 1993 года монетный двор Австралии стал чеканить монетки с изображением этого животного, которое символизировало государство. Данный денежный знак представляет для нумизматов особую ценность, которая со временем будет только увеличиваться.

А особую популярность монета получила вследствие 1 тройской унции чистого (99,9%) серебра.

  • Открытие металлического счета

В этом случае счет является натуральным, а инвестору нет необходимости приобретать настоящие слитки. Вкладчик приобретает граммы, накапливая их на собственном счету.

Недостаток – отсутствие страховой программы. Если банк обанкротится, то в лучшем случае инвестор получит тот объем серебра, который равен его счету, если у организации остались ресурсы на это.

Что касается ювелирных изделий, то инвестировать в них специалисты не советуют. В первую очередь, потому что у многих украшений слишком завышенная стоимость.

«Экзотические» виды инвестиций : что, как и насколько это все выгодно?

«Экзотические» виды инвестиций : что, как и насколько это все выгодно?
Добрый день всем, читающим эту статью!
Несмотря на то, что инвестиции в последнее время становятся все более и более популярным занятием (и не последнюю роль здесь сыграл Интернет), некоторым инвесторам не хватает «привычного» для многих пакета инвестиционных активов. Им хочется чего-то нового, и нестандартного.

Я бы назвал это некой «экзотикой» в плане инвестиций. И, собственно говоря, для этого я и решил написать сегодняшнюю статью. В ней я Вам расскажу о некоторых нестандартных и «экзотических» видах инвестиций, которые пользуются популярностью у многих инвесторов. Если Вы готовы, то я буду начинать
Естественно такие инвестиции вряд ли будут давать Вам прибыль каждый день, неделю, или месяц, как это делают ПАММ счета или Хайпы. Такие инвестиции нацелены в первую очередь на долгосрочную перспективу, а не извлечение короткой выгоды. Поэтому, имейте это ввиду
Некоторые «экзотические» виды инвестиций:
• Картины. В принципе можно инвестировать не только в картины, а и во все искусство в целом. Просто сами по себе картины – наиболее четко иллюстрируют этот процесс. Суть заключается в том, что Вы покупаете некую картину на аукционе, и ждете, пока она на протяжении лет будет повышаться в цене. Потом, когда она повысится — ее можно неплохо продать Но в таком подходу к инвестициям есть некоторые трудности: Во-первых, сложно купить какую-то картину даже за тысячу долларов. Для этого надо хотя бы сотни тысяч. Конечно. можно купить картину пока неизвестного художника, и ждать некоторое время, пока она не поднимется в цене. Вот только для этого надо иметь хорошую «чуйку» на такие дела. Но, тем не менее, в картины и произведения искусства инвестируются огромные деньги.
• Вино. Мало кто будет отрицать то, что вино стоит неплохих денег. А отличное вино стоит вообще много денег Поэтому суть инвестиций в вино следующая: Вы покупаете партию продукта урожая определенного года, ждете несколько лет, пока оно поднимется в цене, и продаете. Касательно доходности – то это в пределах 60% годовых (иногда бывает и больше). Оптимальный срок инвестиций – 3-5 лет. Теперь о том, где «достать» вино. Ведь, понятное дело, что речь идет не о «Трех топорах» из соседнего киоска. Самое лучшее вино считают французское из провинции Бордо. Поэтому, первый вариант напрашивается сам собой: поехать и купить вино напрямую у производителя. Но, дело в том, что далеко не все (точнее таковых меньшинство), которые работают напрямую с розничными покупателями. Поэтому, есть вероятность, что Вам его попросту не продадут. Далее, можно попробовать сотрудничать с кавистами – держателями винных погребов. У них цены дешевле, чем на рознице, да и бутылки можно оставить хранить у них, что избавляет Вас от лишних затрат, т.к. бутылка вина на серванте – далеко не лучшее место для инвестиций. Так же можно купить вино в винных магазинах. Но кроме этого существуют и специальные биржи при помощи которых можно инвестировать в винные индексы.
• Доменные имена. При таком подходе к инвестициям, Вы покупаете «вкусные» доменные имена и через время их перепродаете намного дороже. Это могут быть, как и созвучные домены (например, трехбуквенные), так и домены с приличными «пузами», которые можно отлично продать. Купить их можно на специальных аукционах, которые проводят или регистраторы, или та же биржа Телдери. Сложность такого вида инвестиций в том, что непросто сказать, как и когда тот или иной домен поднимется в цене. Поэтому, и доменных инвесторов не так-то уж и много…
• Драгоценные камни. «Лучшие друзья девушек – это бриллианты» — думаю, Вы и сами не раз слышали такое выражение. Так вот, дело в том, что в драгоценные камни тоже можно инвестировать деньги. Конечно, это инвестиция не на неделю, но, тем не менее, привлекательность ее очевидна: несмотря на любые катаклизмы, бриллианты всегда будут в цене, в отличии тех же денег. Ну, и суть инвестиций: Вы покупаете драгоценные камни, с перспективой на то, что через некоторое время поднимутся в цене. Купить их можно как в антикварщиков, так и в интернете. Когда уже писал статью, то нашел сайт, который как раз предлагает покупать у них цветные бриллианты. Конечно, этот вид инвестиций имеет негативный момент: денег для начала таких инвестиций надо очень много. Это – десятки и сотни тысяч долларов США. Но зато, как показывает практика, бриллианты только дорожали в цене на протяжении всей истории человечества…
• Инвестиции в монеты. Монеты – это тоже вещь, которая со временем дорожает в цене. Но здесь есть 2 «момента». Во-первых, можно инвестировать именно в старинные монеты, которые со временем будут только дорожать, и в современные монеты. Дело в том, что Центробанк выпускает так называемые инвестиционные монеты. Они являются одновременно и платежным средством, только стоят они в разы дороже. Это связанно с тем, что они сделаны не из металла, как их «младшие братья», а из драгоценным металлов, типа золота или серебра. Со временем, они, конечно же, тоже дорожают, притом иногда очень сильно
• Участки на Луне или дне океана. Ну и последний вид инвестиций очень экзотический, я бы даже сказал, космический. Суть заключается в том, чтобы покупать участки на Луне или на дне океана. Цены на участки на Луне или Марсе небольшие – чуть более 100 долларов за акр. Другой вопрос, конечно, как это все дело увидеть и извлечь из этого прибыль? По идее, эти вещи должны дорожать со временем, вот только конечно, кому достанется прибыль: Вам или Вашим праправнукам – это большой вопрос…

Заключение
Сегодня я для Вас сделал небольшой обзор некоторый «экзотических» видов инвестиций. Конечно, все они имеют как свои плюсы так и минусы, но все они имеют право на существование Так что если есть у Вас желание можете купить «брюлик» или инвестиционную монету, или же участок на Луне – так сказать на интерес и на перспективу, то можете это сделать!
Если у Вас есть ко мне вопросы – спрашивайте не стесняйтесь! Удачных Вам инвестиций!
————————
Dimoni4e
Авторские права на статью принадлежат mmgp.ru

Перспективы вложений в серебро

Если в мире серебро будет и дальше добываться такими же темпами, как сейчас, то мировые запасы этого металла могут теоретически исчерпаться уже через 21 год.

Навигация по статье

  • Серебро как инструмент инвестирования
  • Способы вложиться в серебро
  • Покупка монет и слитков
  • Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)
  • Купить акции серебродобывающих компаний
  • Покупка серебряных ETF-фондов
  • Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро
  • Стоит ли покупать в 2019 году серебро

Серебро – химический элемент относительно недорогой, он почти в 21 раз дешевле золота. Общеизвестно, что вкладывать деньги следует в те активы, цена на которые растет быстрее всего. Кажется, что в этом отношении белый благородный металл не демонстрирует высокой эффективности. Сделанные в 2011 году на пике мировых цен инвестиции в серебро принесли убытки. Сегодня наблюдается медленный, но уверенный рост котировок. Как поведет себя курс в ближайшей перспективе? Выгодно ли вкладывать в Ag свои сбережения?

Прочитайте ниже о том, как инвестировать в драгметалл средства и обеспечить приемлемую доходность сбережений.

Серебро как инструмент инвестирования

Падение котировок серебра за последние годы в пределах 70% создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. За время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело, но не столь сильно, а процентов, на сорок. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому «проседанию».

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.

Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).

Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.

Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.

Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.

Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.

Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.

В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.

Способы вложиться в серебро

Как и всякое инвестирование в драгметаллы, вложение в серебро возможно в физической и «бумажной» форме. При этом, каждый из этих вариантов может реализоваться по-разному.

Любой гражданин имеет право приобретать мерные слитки, инвестиционные монеты и ювелирные изделия, выполненные из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской (1924–1931 гг.) чеканки – они представляют не только «весовую», но и коллекционную ценность. В данном случае имеет место тезаврирование, так как вложенные средства будут просто храниться, не участвуя в общем финансовом обороте.

Другой способ инвестирования – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). В данном случае средства «работают», но дивиденды приносят небольшие или их не начисляют вовсе.

И, наконец, самый продвинутый метод состоит в фондировании капитала. Приобретение акций фирм, деятельность которых связана с серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности окажется положительным.

Теперь подробнее о каждом из вариантов инвестирования в серебро.

Покупка монет и слитков

Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.

Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».

Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.

Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.

Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.

Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.

В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.

Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.

Купить акции серебродобывающих компаний

Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.

Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.

Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:

  • Полиметалл;
  • Чукотская горно-геологическая компания;
  • Highland Gold Mining;
  • Амур Золото;
  • Nordgold

Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.

Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 737.5 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.

Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.

Покупка серебряных ETF-фондов

Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.

На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.

Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.

Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.

Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.

Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро

Обобщая вышеизложенный материал и оценивая инвестиционные перспективы серебра, следует учесть все факторы среднесрочной перспективы. Очевидно, что в течение следующих десятилетий стоимость этого недооцененного сегодня металла вырастет во много раз, независимо от того, будет ли дорожать или дешеветь он в ближайшие месяцы.

Стоит ли покупать в 2019 году серебро

Ответ на этот вопрос возможен, если сравнивать два наиболее популярных в среде инвесторов металла. Золото привлекает консерваторов, стремящихся скорее к сохранению, чем к высокой прибыли. Их же отпугивает серебро, продемонстрировавшее в короткий временной интервал стремительное падение.

С ним связывают свои надежды люди авантюрного склада. К покупке белого металла их подталкивают оптимистичные и даже нереальные прогнозы.

Если есть свободные средства, про которые можно забыть на долгое время, то лучше инвестировать их в серебро. В пользу такого решения говорят графики котировок, демонстрирующие в последние месяцы ярко выраженный возрастающий тренд. Цены на серебро уже начали подъем, а тающие запасы этого металла не дают оснований предполагать их снижения.

Остается перечислить варианты инвестиций. Smart-технологии позволяют оперировать ценными бумагами на мировых биржах, но о старых и добрых слитках или монетах тоже не следует забывать.

Инвестиции в серебро: что нужно знать

Серебро — химический элемент под номером 47 в таблице Менделеева, по латыни Argentum. В его честь назвали целую Аргентину: когда-то ходили слухи о несметном богатстве этих земель, сегодня страна лишь на 10 месте в рейтинге добычи серебра. Внешне металл серого с белым оттенка, проще говоря серебристого цвета:

Плотность серебра 10,5 г/см³ — на 33% тяжелее железа и в 2 раза легче золота. Вместе с медью, золотом и рентгением серебро входит в медную химическую подгруппу. Также металл относится к группе благородных (золото, платина, палладий и др.), которые не поддаются коррозии и окислению, с трудом вступают в реакции. В природе встречается в виде самородков. Серебро — один из первых элементов, с которым познакомился homo sapiens.

Как и золото, серебро еще до нашей эры использовалось в качестве денег. После отмены золотого стандарта валюты стран мира перестали напрямую зависеть от драгоценных металлов. Золото при этом осталось популярным способом хранения богатства: жёлтый металл доминирует в резервах США, Германии, Италии, Франции, Нидерландов. А вот у серебра такой роли больше нет, в 2019 году это скорее промышленный металл:

Как всегда, данные и расчёты к статье можно посмотреть в отдельном Excel-файле:

У серебра много полезных свойств, которые применяются в производстве:

  • отличная электропроводность, на сферу электроники приходится 29% спроса;
  • высокие отражающие свойства для фотографии и фотоэлементов, в том числе солнечных панелей — сюда уходит еще 14% металла;
  • химическая устойчивость, полезная во множестве отраслей.

Спрос на промышленное серебро остаётся примерно на одном уровне, технологических прорывов с участим этого металла в последние 10 лет не случалось. Потребность в серебре активно растёт только в солнечной энергетике, которая набирает популярность в Китае и других странах.

Обширное применение серебра в промышленности означает, что часть металла на рынок не возвращается. Со временем это может привести к дефициту металла на рынке, несмотря на то, что содержание в природе в 140 раз больше, чем у золота — 0.0000007%. В некоторых странах добыча ведётся очень активно:

Учитывая разведанные запасы, Мексика и Китай добывают до 10% своего серебра в год. При нынешних ценах компаниям сложнее инвестировать прибыль в поиск новых месторождений, и уже в ближайшие годы эти страны рискуют опуститься в рейтинге производителей. Опять же — возможен дефицит металла через 10-20 лет. К Перу это не относится — в стране самые большие запасы серебра в мире.

Больше о прогнозах цены серебра могут рассказать графики.

К СОДЕРЖАНИЮ

Выгодно ли инвестировать в серебро, изучаем историю

Серебро не интересует долгосрочных инвесторов первой величины, о чём красноречиво говорит отсутствие металла в финансовых резервах стран мира. В итоге рынок серебра в 2019 году значительно меньше рынка золота, что позволяет крупным игрокам сильнее влиять на цены. За последние 50 лет случилось два «серебряных бума»:

В 1979-1980 годах цена за несколько месяцев выросла до 35$, а в определенные моменты аж до 50$ благодаря усилиям братьев Хантов (классическая история рыночного пузыря). Дальше возникали небольшие всплески цен в 1983 году до 15$ и в 1986 году до 9$, но следующие 18 лет года цена серебра выше 6$ не поднималась.

В начале XXI века инвестирование в серебро на пару с золотом обрело популярность как способ защиты от кризисов на фондовом рынке. Как результат — рост в 10 раз до 50$ за тройскую унцию в 2011 году. Далее ситуация была аналогичной 1980 году — падение на графиках повторяется почти зеркально.

Если рассчитывать доходность по этим событиям, то цифры впечатляют:

Братья Ханты через покупку серебра тоннами смогли в 1980 году взвинтить цены аж на 1300%, но выгодно продать столько металла попросту не удалось. Со временем цены вернулись к уровню 70-х годов. История повторилась уже в XXI веке благодаря Интернет-технологиям: трейдеры со всего мира опять надули рыночный пузырь и обновили рекорд доходности серебра — 1800%. Закончилось печально — падением цен на дно с 50$ до 15$, на 70%. Для сравнения, в тот же период золото упало всего на 35%.

Если проигнорировать периоды серебряного ажиотажа и сравнить цены в 1973 и 2019 годах, получим доходность 510% (4% годовых). Это значительно меньше, чем 7.3% у золота. Стратегия долгосрочного инвестирования в серебро не выглядит убедительно.

С учётом инфляции достижения рынка серебра выглядят еще менее впечатляюще: с 1990 по 2004 год доходность даже ушла в минус. К 2011 прибыль всё же достигла 600% — это был отличный для инвестиций в серебро период. В 2019 году доходность держится на отметке примерно 100% доходности за 50 лет, то есть ниочём.

Серебро не подходит подходит для многолетних долгосрочных инвестиций, но в период популярности цены на металл растут отлично.

Под отлично я подразумеваю не хуже и даже лучше, чем цены золота.

К СОДЕРЖАНИЮ

Что лучше для инвестиций — золото или серебро

Серебро часто называют братом золота: оба металла драгоценные, оба используются в ювелирном деле, оба до XX века служили деньгами. Только брат младший, потому что цены металлов отличаются во много раз: на момент написания статьи 1 грамм золота можно было обменять на 90 граммов серебра. Из-за этого появилось обидное прозвище «золото для бедных».

Тем не менее, графики цен двух металлов имеют много общего:

Цены отличаются на порядок, графики сходятся и расходятся, но периоды роста и падения совпадают во времени. Корреляция цен — 90%, рынки двух драгоценных металлов влияют друг на друга, причем серебро как менее популярный металл чаще следует за золотом.

Оставшиеся 10% различий тоже видны на графике — это долгосрочное отставание серебра в доходности. Да, во время роста популярности драгоценных металлов вложения в серебро догоняют, но потом снова падает и намного сильнее, чем золото. Если рассчитать показатели риска максимальную просадку и волатильность, разница очевидна:

Волатильность цены серебра почти в 2 раза выше, чем у золота, да и просадки тоже намного больше. Трейдерам это даёт возможности для заработка, но инвесторам приходится серьезно думать, стоит ли делать долгосрочные инвестиции в серебро.

Если добавить сюда высокую корреляцию цен, качественной диверсификации при покупке двух металлов ждать не стоит — риски только вырастут, а доходность, скорее всего, упадёт.

Статья в тему: Правила грамотной диверсификация инвестиций

У каждого правила есть исключения. Если обратить своё внимание на серебро в моменты роста популярности драгоценных металлов среди инвесторов, наличие двух металлов в портфеле будет только в плюс:

«Золотая десятилетка» в 2002-2012 годах принесла много прибыли покупателям золота, но инвестиции в серебро оказались еще выгоднее — 7 из 11 лет серый металл побеждал в схватке братьев. Самые разгромные победы случились в 2009 и 2010 годах, на пике металлического бума — 49% против 24% и 83% против 29% соответственно. Здесь высокая волатильность цен на серебро сыграла только на руку инвесторам.

Как вложиться в серебро, используя эти знания? Разумеется, надо искать выгодные цены и подходящий момент. Я провёл собственный анализ ситуации на рынке серебра и представляю вашему вниманию прогноз на 2019 год.

К СОДЕРЖАНИЮ

Стоит ли инвестировать в серебро в 2019 году

Главное правило биржевой торговли звучит так: «Купи дешевле, продай дороже». Давайте разберёмся, дешёвое или дорогое в 2019 году серебро: проведём анализ ситуации и посмотрим, какие есть сигналы на покупку или продажу.

Сначала изучим график цены за последние 5 лет:

Диапазон цен за последние 5 лет — 13-21$ за тройскую унцию, на момент написания статьи серебро торгуется по 15$. В принципе, это уже позволяет говорить о том, что металл относительно дешёвый. На графике виден уровень поддержки 13.7-14$, который продавцы уже пытались пробить в 2015 и 2018 годах, но безуспешно. Также можно увидеть сильную трендовую линию сопротивления:

Такая форма графика называется «нисходящий треугольник» и считается сигналом к падению цен. В то же время на графике отрисовалось «двойное дно» — цена достигала 14$ во второй половине 2018 года и почти дошла туда в мае 2019-го. Это как раз сигнал возможного разворота.

Какой сценарий более вероятный? Падение цен ниже 14$ за унцию грозит проблемами компаниям, которые хотят добывать металл и зарабатывать на этом. В 2018 году по данным The Silver Institute себестоимость добычи серебра в среднем составила 10.4$ за тройскую унцию. Учитывая дополнительные расходы и необходимость зарабатывать, падение цен ниже 14$ приведёт к остановке работы многих шахт.

Вдобавок при низкой стоимости металла компании не могут инвестировать в разработку новых залежей, а старые рудники в это время истощаются. Последствия уже ощущаются:

Уже три года добыча металла падает, логичная реакция на низкие цены. Серебра на рынке постепенно становится меньше, а спрос на него не падает — это может дать толчок к новому росту котировок.

Учитывая всё вышесказанное, цены на серебро недалеко от дна, а значит серьезное падение маловероятно. В этой ситуации оптимизм покупателей может усилиться, что приведёт к пробою трендовой линии сопротивления, после чего цены наверняка дойдут до 17$ за унцию. И даже выше, если медвежий тренд 2011-2019 годов изменится, но об этом еще рано говорить.

Для дополнительной оценки ситуации в металлах часто используют соотношение золота и серебра:

На графике видно, как график Gold/Silver последние 20 лет постоянно блуждает между значениями 30 и 90. Когда соотношение приближается к этим значениям, серебро начинает уверенно двигаться в одну из сторон. Вот примеры:

  • май 2003, Gold/Silver = 80 (серебро дешёвое): за 12 месяцев рост на 35%;
  • ноябрь 2008, Gold/Silver = 80 (серебро дешёвое): за 12 месяцев рост на 82%;
  • март 2011, Gold/Silver = 40 (серебро дорогое): за 12 месяцев падение на 14%

На момент написания статьи в июле 2019 года соотношение Gold/Silver превышает 90. Это чёткий сигнал дешевизны серебра. Ну или золото дорогое, но долгого бычьего тренда на рынке этого металла нет, так что вряд ли.

Еще один индикатор — соотношение индекса Dow Jones и серебра. Как и золото, металл используется в качестве защитного актива в период кризиса на фондовом рынке, поэтому сильный перекос соотношения в ту или иную сторону заставляет задуматься о покупках или продажах.

На этом графике нет границ: в 1979 году соотношение было меньше 30, а в 2001-ом уже больше 2000. Тем не менее, цикличность экономики прослеживается:

  • 1980-2001 год: фондовый рынок растёт без остановок, металлы не нужны инвесторам, Dow/Silver дошло до 2500;
  • 2001-2012 год: на фонде случилось два кризиса, интерес к металлам вырос, Dow/Silver упало до 250.
  • 2012-2019 год: фондовый рынок снова на подъёме, планка 2000 почти взята.

Где будет конец очередной части цикла — неизвестно, но разворот напрашивается и инвесторы это видят.

Подведём итог:

Серебро в 2019 году дешёвое (на 4-5 долларов выше себестоимости добычи), появляются первые сигналы смены тренда (Gold/Silver > 90), но тренд пока медвежий.

Как инвестировать деньги в серебро максимально выгодно? Рассмотрим варианты.

К СОДЕРЖАНИЮ

Серебряные слитки

Изучение возможностей инвестирования в драгоценный металл начинается со слитков. Миллионы унций серебра перерабатываются в них ежегодно.

Продаются серебряные слитки в виде куска металла 999 пробы, с содержанием примесей 0.1%. По сути это чистое серебро, стоимость которого полностью зависит от рыночной цены металла. При покупке через банк важен внешний вид — из-за царапин и вмятин стоимость слитка падает. Для защиты серебро продают в упаковке, которая защищает от повреждений.

Стоит сказать, что инвестировать в физическое серебро не так уж удобно. Килограммовый слиток стоит всего 500$, еще и занимает больше места, чем золотой, который стоит 45000$. При больших вложениях без тележки не обойтись 🙂

В России покупка слитков не имеет смысла из-за НДС (слухи об отмене появляются регулярно, но результата нет). Котировки Сбербанка тому подтверждение:

Актуальные цены слитков

Из-за НДС спред (разница между ценами покупки и продажи) целых 30%, не говоря уже о повреждённом слитке. Найти деньги на килограмм серебра — задача выполнимая, но переплачивать за него 11000 рублей это перебор.

К СОДЕРЖАНИЮ

Серебряные монеты

Инвестиции в серебряные монеты в 2019 году, как и в золотые, пользуются популярностью из-за отсутствия НДС при покупке. Монеты относительно дешёвые, их можно покупать регулярно из зарплаты или оптом. Проблема для богатых людей та же, что и со слитками — в них сложно вложить много денег.

Рассматривать коллекционные монеты, которые имеют уникальный дизайн и выпускаются ограниченным тиражом, я не буду — вы читаете блог инвестора, а не нумизмата. Нас интересуют инвестиционные монеты с высокой пробой и простой чеканкой, например такие:

Масса каждой монеты — 1 тройская унция, 31.1 грамм

Сочинские монеты можно купить в Сбербанке по 1450 рублей, а обратно банк принимает их в отличном состоянии по 950 рублей. Считаем спред и получаем 34% — еще хуже, чем у слитков.

В обзоре инвестиций в золото я рассказывал про возможность выгодно покупать монеты через компанию Альпари Голд. С 2018 года в ассортименте появились серебряные монеты. Лучшие варианты:

Биг-Бен поинтереснее, чем сочинские монеты в Сбербанке, но смущает высокая цена: чистая стоимость металла около 1000 рублей, наценка 120% — как у коллекционной монеты. Возможно, интереснее выглядят Канадский лист и Кенгуру, но всё равно — спред 21% это много.

К СОДЕРЖАНИЮ

Обезличенные металлические счета

Как я уже писал, инвестировать деньги в физическое серебро в больших количествах неудобно. Некоторые банки в качестве альтернативы предлагают услугу обезличенных металлических счетов (ОМС). В принципе это обычный счёт в банке, валютой которого выступают не рубли или доллары, а один из драгоценных металлов.

При открытии ОМС не нужно платить НДС, но на момент написания статьи на них не распространяется страховка от фонда гарантирования вкладов. Инвестор при желании может получить металл на руки в виде слитков, тогда платить НДС придётся, поэтому вряд ли кто-то этим пользуется. Если открыть ОМС на 3 года или больше, инвестору не придётся платить НДФЛ 13%.

Как и в других случаях, лучшим вариантом будет ОМС от Сбербанка, в первую очередь потому что это большой надёжный банк. Выгодные инвестиции в серебро — это дело нескольких лет, а страховка на ОМС не распространяется. Поэтому вы должны быть уверенны в сохранности вклада. Другие преимущества ОМС:

  • нет риска кражи металла;
  • оплата картой;
  • минимальный вклад — 1 грамм серебра;
  • счёт бессрочный и без комиссий.

Актуальные котировки ОМС в серебре:

Цена покупки — 29.44 рубля за грамм металла, продажа идёт по 32.99 рубля, спред = 10.8%. Это значительно ниже, чем для слитков или монет, что делает ОМС лучшим выбором для инвестиций в серебро через банк.

К СОДЕРЖАНИЮ

Инвестиции в серебро на фондовом рынке

Вложение денег в виртуальное серебро на бирже — это действительно удобно. Всё делается через Интернет, хранить металл нигде не нужно, спред не превышает 1%. Основные расходы — на комиссии фондового брокера, которые обычно составляют 5-10$ в месяц. Брокеры с хорошей репутацией:

  • Тинькофф (российский)
  • Финам (российский)
  • Interactive Brokers (зарубежный)

Вариант №1: Акции серебродобывающих компаний.

Цены серебра могут меняться на сотни процентов всего за несколько лет. Инвесторы могут пересидеть просадку, но у добывающих компаний такой возможности нет — они вынуждены искать способы оставаться в прибыли при любой цене металла. Это не сильно спасает курс акций от падения при дешёвой цене серебра, но даёт возможность инвесторам хотя бы получать пассивную прибыль в виде дивидендов.

Каждую компанию надо изучать отдельно, у некоторых могут быть хорошие перспективы даже в сложных условиях рынка. Начать стоит с крупнейших производителей:

  • Fresnillo PLC (FRES) (58.1 млн унций) — мексиканская компания, зарегистрированная в Великобритании. Лидер по производству серебра в мире и вторая компания по добыче золота в Мексике. В 2016 году акции полностью отыграли падение после кризисного для металлов 2012 года, но в 2019-ом снова упали в 2 раза. Дивиденды растут каждый год.
  • Glencore PLС (GLEN) (34.9 млн унций) — швейцарская компания, которая занимается торговлей и добычей сырья, металлов, нефти, угля по всему миру. Занимает 2 место по добыче серебра. Акции сильно просели в 2015 году, с того времени восстановились. Компания выплачивает неплохие дивиденды.
  • Polymetal International PLC (POLY) (25.3 млн унций) — российская компания, которая занимается добычей золота, серебра (5 место в мире) и меди. Базируется в Санкт-Петербурге. Акции торгуются в том числе на Московской бирже. В рублях акции растут хорошо, в фунтах стерлингов умеренее, но уровень 2012 года почти взят. Компания платит хорошие дивиденды.

Акции добывающих компаний выгодно покупать при дешёвой цене серебра. Когда тренд изменится ещё неизвестно, а инвестор уже начнёт получать дивиденды и, при желании, реинвестировать доход в другие акции.

Вариант №2: Exchange Traded Funds, то есть ETF — инвестиционные фонды, которые торгуются напрямую на бирже. В них можно вложить деньги через брокера без посредников вроде ПИФ, которые сами вкладывают в ETF, еще и берут за это большие комиссии. Для инвестиций в серебро лучше всего подходит:

  • iShares Silver Trust (SLV — крупнейший серебряный ETF на американском рынке с капитализацией 5 млрд. долларов, который следует за ценой серебра с точностью 99%. Активы iShares Silver Trust находятся в физическом серебре, которое принадлежит JP Morgan Chase Bank. Коэффициент расходов (комиссия самого ETF, не считая брокера) — 0.4%, дивидендов нет.

Инвестиции через этот ETF почти не отличаются от вложений в физическое серебро. Есть пару аналогов SLV — SIVR и DBS, а также несколько ETF которые торгуют металл с плечом или наоборот, играют на понижение — AGQ, USLV, ZSL. К сожалению, для серебра нет аналога FXGD — российского золотого ETF от FinEx.

Можно пойти другим путём: вложить деньги в ETF, которые инвестируют в компании по добыче серебра — проще, чем самому искать варианты и следить за собственным финансовым портфелем. Обратить внимание в первую очередь стоит на:

  • Global X Silver Miners (SIL) — ETF с капитализацией 400 млн. $, который инвестирует в крупнейшие серебродобывающие компании со всего мира: Polymetal, Wheaton, Pan American Silver, Fresnillo и другие. У фонда хорошее распределение по странам, что уменьшает политические риски. Коэффициент расходов высокий — 0.65%, дивиденды платятся.

Более глубоко залезать в дебри того, как инвестировать в серебро на бирже не будем, а то статья станет совсем длинной. В любом случае, из-за комиссии фондового брокера для создания портфеля акций или ETF минимальные суммы измеряются в тысячах долларов. Для желающих вложить сумму поменьше есть другой, не менее интересный способ.

К СОДЕРЖАНИЮ

Вложения в серебро на рынке Форекс

FOREX это валютный рынок, тем не менее на нём доступны сделки с некоторыми металлами, в том числе с серебром.

Статья в тему: Что такое и как работает Форекс?

В торговом терминале Metatrader график серебра к доллару можно найти по названию XAGUSD. Стандартный размер контракта — 50 унций металла. Спреды на Форекс очень низкие — обычно не более 0.1%. Основные затраты уходят на своп — ежедневные выплаты при открытой сделке. Вложение денег в серебро нужно рассматривать с расчётом на несколько лет вперёд, за это время могут набежать приличные свопы.

По этой причине к выбору Форекс-брокера нужно отнестись очень внимательно. Надо искать компанию с самым низким свопом по XAGUSD, в то же время она должна быть надёжной и желательно относиться к регулируемому региону, например Великобритании. Это позволит застраховаться от скама брокера.

Чтобы узнать, какой брокер из категории надёжных предлагает лучшие условия по свопам, зайдём в уже знакомый нам раздел Forex Broker Swaps и сравним:

В списке брокеры, с которыми я работал или
слышал о них хорошие отзывы

На первый взгляд -0.04 от -0.11 отличается мало, но это тройная разница в расходах, поэтому выбор у инвестора единственный и очевидный — компания Roboforex. Именно здесь я открыл свой «серебряный» торговый счёт, причём центовый, детали сделки можно найти в моём Телеграм-канале.

Чтобы инвестиции в серебро через рынок Форекс были выгодными, нужно всё просчитывать заранее. Брокеры дают практически неограниченное неограниченное кредитное плечо и если переборщить с рисками, можно не дождаться роста цен и потерять весь депозит.

Статья в тему: Что такое и зачем нужно кредитное плечо

Перед открытием сделки по серебру надо определиться с размером депозита и стоп-лоссом — на каком уровне цен вера в рост пропадёт и сделку придётся закрыть.

К примеру, я вложил 200$, точнее 20000 центов и поставил стоп на уровне 5$ за унцию серебра — на 99% нереально низкий уровень цены, чтобы мой депозит никогда не исчез полностью. Теперь рассчитаем нужный размер лота у брокера с помощью калькулятора трейдера:

С помощью подбора находим нужный объём сделки, при котором на 5$ за унцию убыток составит 20000 центов. 0.4 — это то, что нам нужно.

Теперь рассчитаем годовые затраты на своп по формуле 50*Своп*Лот*365, подставляем: 50*-0.04*0.4*365 = -292 цента, точнее -1.46% в год. Это приемлемые затраты, учитывая что XAGUSD покупается с плечом и заработок при росте цен будет почти в 2 раза больше.

К СОДЕРЖАНИЮ

Какой из способов лучше, зависит не только от расходов на инвестиционную деятельность по серебру, но и от предпочтений человека. Кто-то признаёт только физический металл, кто-то активно инвестирует на фондовом рынке и ему достаточно добавить в свой портфель пару ETF. Поэтому однозначный вывод делать не буду, лучше попробуем составить общее мнение читателей с помощью голосования:

На этом всё про инвестиции в серебро в 2019 году, но точно не всё по драгоценным металлам на Блоге Вебинвестора. Рубрика интересная и актуальная, хочу написать для неё еще несколько статей.

Пишите в комментариях, как вы относитесь к инвестициям в серебро и что ещё о драгоценных металлах хотели бы узнать?

Если вам понравилась статья, обязательно поддержите работу с помощью репоста в социальные сети, это отлично помогает развитию блога и мотивирует меня на дальнейшую работу:

И подписывайтесь на обновления блога по почте или через соцсети, сами знаете для чего. А ещё присоединяйтесь к общению в нашем Telegram-чате, где мы с активными читателями обсуждаем актуальные инвестиционные темы 🙂 До встречи!

Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Долгосрочные прогнозы — дело трудное и даже неблагодарное и это особенно касается рынка драгметаллов, потому что он переживает, во-первых, не лучшие времена из-за стагнации, которая вызвана влиянием на поведение драгметаллов влиянием геополитики и глобальной экономики.

А, во-вторых, что является следствием первого, что компании, добывающие как первичное, так и сопутствующее серебро сократили вложения капиталов в разведку новых и разработку существующих рудников. И в связи с этим нужно сказать, следующее, что добыча серебра, в основном ведется на месторождениях, где этот драгметалл является или побочным либо продуктом, который является сопутствующим на поли рудных рудниках, таких как свинцово-цинковые, а также медные и золотые прииски. На них приходится более двух третей всей добычи этого драгметалла. Что подтверждается и последними открытиями запасов серебра, которые были связаны с поиском месторождений золота, где сильвер является сопутствующим металлом.

Еще одним, третьим фактором, или даже целой группой факторов, которые усложняют прогнозирование вообще и волатильность сильвера в частности – это крайне непрозрачный рынок этого драгметалла. В силу того, что он является сопутствующим, а значит менее ценным, чем, например, золото поэтому добывающие компании больше уделяют основной продукции, чтобы повести ее аккредитацию и легализацию, что предполагает подтверждение происхождения того же золота и ее соответствие требованиям сорсинга.

Помимо этого, аккредитация предполагает проведение строгих проверок финансового состояния добывающих компаний, способности изготавливать слитки соответствующие стандартам, а также историю ее существования на рынке. И даже в условиях такого жесткого контроля и то, по мнению аналитиков рынка драгметаллов лишь около 80 процентов поставок на рынок золота являются сертифицированными или легальными поставками, а остальное – это поставки так называемого черного рынка.

Что касается тенизации поставок серебра, то это как минимум треть всего объема предложений и было бы наивным предполагать, что теневые поставки могут быть отражены в официальной статистике. Если американские или австралийские добывающие этот сопутствующий металл компании еще и придерживаются строгих правил аффинажа или подтверждения происхождения, то добиться этого, например, от перуанских и боливийских, а также чилийских и аргентинских поставщиков на рынок этого драгметалла крайне сложно.

Это, что касается поставок первичного серебра, а существует немалая доля торговли вторичного происхождения этого металла, добываемого из лома.

В общем, чтобы сделать правильный и более-менее точный долгосрочный прогноз, следует изучить и многие факторы, так или иначе влияющие на поведение этого драгметалла в будущем.

Прогнозы котировок серебра от экспертов

Прогнозы котировок серебра 2019 от экспертов банков и аналитических центров по версии FocusEconomics:

Опрос FocusEconomics, что был проведен в конце 2017-го и показал такие результаты, что минимальная стоимость этого ценного металла в 2019-м прогнозируется на уровне 16,0 американских денег за унцию, а максимальная – около 22 долларов при средней цене в $17,8.

Причем минимальную стоимость предсказывают специалисты Evromonitor Int., а максимальную – Makquarie. Однако уже в этом году FocusEconomics несколько раз менял данные этого прогноза в связи с происходящими событиями, как на самом рынке, так и вне его функционирования.

Например, в связи с изменением мировой политический обстановки, что непосредственно влияет на спрос и предложение драгметаллов. И тут зависимость прямая – увеличение нестабильности – повышение спроса – рост котировок и наоборот.

Следующее, что может повлиять на рынок серебра – это перспективы развития солнечной энергетики, где этот металл используется в оборудовании. Что касается этого фактора, то некоторые наиболее оптимистически настроенные аналитики предполагают, что в 2019-ом ожидается массовый выпуск продукции альтернативной энергетики, а значит и предстоит рост спроса на этот драгметалл.

Предстоит рост и еще в одной отрасли, где используется серебро, которую пока не замечают специалисты анализа рынка – это в высокотехнологичном производстве средств мобильной коммуникации. Например, в современном планшете, айфоне, или мобильном телефоне используется около 0.2 г. серебра.

Сейчас используется более 5 млрд. таких устройств, с учетом того, что, во-первых, растет число пользователей, а, во-вторых, эти устройства все более совершенствуются, то вполне вероятно, что это станет драйвером роста в 2019-м котировок серебра. Пока существует лишь финансовая статистика роста спроса на серебро для выпуска мобильных устройств, и этот объем составляет не менее 1 млрд. американских денег, при использовании в каждом из 5 млрд. девайсов серебра на сумму 20 центов. Мы же попытаемся сделать расчет возможного повышения спроса в натуральных объемах: 0,2*5 000 000 000/31,1 = 32 154 340 унций.

А если приплюсовать сюда повышения потребности серебра для производства коллекторов и батарей солнечной энергетики, то получим весьма существенные цифры, которые повлияют в конечном итоге на котировки серебра.

Инвестиции в серебро: мифы или неизбежность?

В последние несколько лет вокруг серебра создаются множество мифов. Одни заявляют, что это металл будущего, способный заменить золото, другие не так радикальны, но говорят, что в ближайшее время цена на серебро вырастет в несколько раз. Кто-то вообще пророчит серебру стремительный рост, и аргументирует это тем, что в данный момент цена искусственно занижается, чтоб не было сильных потрясений в и так не стабильном финансовом мире.

В любом случает, об инвестициях в серебро говорят, стараются делать прогнозы, оценки, давать мотивированные объяснения своим точкам зрения.

Как мы уже говорили, цена на серебро, если привязывать его к золоту, действительно очень занижена. Залежей этого метала в 16 раз больше нежели золота, но нынешняя цена в 80 раз меньше. Да и начиная с 19 века серебро начало очень активно использоваться в промышленности. Такая «любовь» со стороны промышленников привела к тому, что мировые запасы серебра сократились с 12 млрд. унций в 1900 году до 300 млн. в 2007 году. Учитывая, что темпы производства не уменьшаются, можно сделать вывод, что серебра с каждым годом становится все меньше и меньше. Ученые, которые очень детально изучают данную проблематику, отметили, что при нынешних темпах добычи серебра, все его запасы закончатся в ближайшие 20 лет.

Только подумайте, еще пару десятков лет, и в земных недрах не будет больших залежей этого металла. Потребности производства никуда не денутся, спрос будет продолжать расти, а значит вместе с ним и цена на серебро. Все прогнозы специалистов кажутся вполне реальными и имеющими право на существование. Даже один из самых известных инвесторов в мире Роберт Кийосаки отмечает, что уже сейчас, пока цена на серебро находится в самом минимуме, нужно вкладывать деньги. Ведь через десять-двадцать лет прибыль может составить несколько тысяч процентов.

Конечно, перспективы замечательные, и кажутся вполне реальными. Мы не беремся предсказывать будущее, и не будем говорить, что цена резко не подскочит, но давайте просто проанализируем ситуацию.

Если с каждым годом серебра все меньше и меньше, а потребности производства растут, увеличивая спрос, то почему цена не увеличивается, а наоборот падает? Ниже представлен график изменения цен на серебро.

Как видите, за последние 3 года пик цены пришелся на конец апреля 2011 года. Именно тогда унция серебра стоила 47.8 доллара. Это даже не половина от реальной цены, о которой говорят эксперты. Именно тогда, в начале 2011 многие и начали поднимать тему инвестирования в серебро. Начали появляться исследования ученых, различные научные выводы об уменьшения залежей, которые только подогревали рынок и увеличивали спрос. Вполне вероятно, что скачек цен был вызван искусственно, и кто-то очень хорошо заработал на разнице курсов. К концу 2011 цена за унцию упала до 26 долларов.

Статья в тему: Классификация и виды инвестиций: основные понятия

Если смотреть на следующий график, то мы опять увидим резкий скачек курса, когда буквально за полтора месяца цена выросла с 26 долларов до 36. Опять же начались разговоры об безвозвратном подорожании, что цена начнет расти и этот процесс не остановить. Видимо кто-то снова продал много серебра по хорошей цене, и рынок начал успокаиваться. В следующие пол года цена плавно вернулась на уровень 27 долларов за унцию.

В 2013 год мы вошли с ценой 30 долларов за унцию, и в течении всего года она уверенно и плавно снижалась. На начала марта 2014 года, когда была написана эта статья, цена серебра составила 21.38 долларов США за одну унцию.

Как вы уже поняли, стабильностью серебро не отличается, и все слухи о том, что оно будет невероятным образом дорожать – это лишь слухи. Если б данный факт был подкреплен чем-то весомым, то цена б медленно, но увеличивалась, а так она за 3 года упала более чем в 2 раза. Как-то не логично получается.

Возможно, это происки мировых корпораций, которые специально удерживают, и даже уменьшают цену, тем самым сводя на нет все инвестиции в серебро. Но не будем вдаваться в теории заговора, и искать везде тайные мотивы. Реальность проста – на данный момент серебро не представляет ценности для мировой экономики, по крайнее мерее в тех масштабах о которых говорят некоторые инвесторы.

Мы предполагаем, что все эти слухи о подорожании серебра кому-то очень выгодны, и как только мировое сообщество начинает на них реагировать, люди скупают слитки, корпорации тоже обращают внимание на этот драгоценный металл, кто-то выходит на рынок с завышенной ценой, зарабатывая на разнице курса. Это лишь наше предположение, которое может не иметь ничего с реальными процессами на рынке драгоценных металлов.

Инвестиции в серебро: как и где его купить?

Если же Вас заинтересовали инвестиции в серебро, и вы решили рискнуть, вложив несколько тысяч долларов в этот металл, то нужно знать где и как его купить. По сути, инвестирование в серебро практически ничем не отличается от инвестирования в золото, о котором мы рассказывали в одной из наших прошлых статей.

Статья в тему: Инвестиции и инвестирование: простыми словами о сложных вещах

Основные способы покупки серебра это:

Слитки

Точно также как и золото, серебро вы можете купить в банке в виде драгоценных слитков различного веса. Лучше всего слитки хранить в банке, арендовав отдельную ячейку. Таким образом вы не будете переплачивать налог. Да и в нет смысла держать слитки дома «под подушкой». Выбирайте серьезный и надежный банк, который способен обеспечить Вас сохранность всех сбережений.

Инвестиционные монеты

Их тоже можно купить в разных банках. Не путайте обычные коллекционные монеты, с инвестиционными. Коллекционные имеют значительно завышенную цену, которая далека от реальной цена на металл.

Инвестиционные монеты и создаются с целью инвестиций в драгоценные металлы. Их тоже лучше не забирать из банка, а положить в ячейку либо же на специальный счет.

ОМС – обезличенный металлический счет

Относительно издержек, наиболее привлекательным способом инвестирования в серебро окажутся ОМС. Здесь придется заплатить лишь налоги на прибыль после продажи. Главный недостаток в том, что такие счета не всегда обеспечены реальным металлом, и банки могут устанавливать любые цены, далекие от реального положения дел на рынке драгоценных металлов, особенно если цена на серебро подскочит резко вверх (что возможно, по мнению некоторых аналитиков).

Но практически все эксперты, которые рассчитывают на резкое и стремительное подорожание данного метала, отмечают, что если вы собрались вкладывать инвестиции в серебро, то лучше всего покупать слитки.

Инвестиции в серебро: наше мнение и советы

Чем привлекательно серебро? В первую очередь своей ценой. На данный момент унция стоит 21 доллар. Пускай в банке вы не купите по такой цене, но она будет не сильно разниться. Лично я, как автор данной статьи, да и вся команда проекта «Анатомия бизнеса» не сильно верим в резкое подорожание серебра в несколько раз. По крайнее мерее, это случить не в ближайшее время. Да, серебро будет расти в цене, и в длительной перспективе есть возможность получить какую-то выгоду.

Если уже сейчас имеете пару тысяч долларов свободных денег, то почему б не купить себе несколько хороших слитков. В любом случае, вы ничего не потеряете, а если эксперты, во главе с Робертом Кийосаки, окажутся правы, то не плохо сможете заработать. Только представьте, что цена растет в 5 раз, и вы ничего не делая, вложив 2000 долларов, получаете 10.000.

Нам очень интересно ваше мнение и видение данной ситуации. Как думаете, цена на серебро будет расти, или это просто красивые мифы, умело используемые спекулянтами рынка драгоценных металлов.

Статья в тему: Что такое инфляция: основные понятия и определения

А для того, чтоб полностью дополнить картину инвестирования в серебро, мы предлагаем посмотреть видео, в котором вы еще найдете несколько интересных мыслей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *