Тарифы по расчетному счету в Альфа-Банке

В Альфа-Банке для ИП и юр. лиц доступно несколько тарифов. Их отличает стоимость обслуживания и набор услуг.

Тариф Ведение счета Стоимость платежки Внесение наличных
Тариф 1% 0 р./мес. 0 р. По данному тарифу за все безналичные и наличные поступления взимается комиссия — 1%
Лучший старт 490 р./мес. 3 шт./мес. — 0 р., далее — 50 р./шт. 0,2%
Удачный выбор 1 690 р./мес. 10 шт./мес. — 0 р., далее — 25 р./шт. 0,3%
ВЭД+ 3 690 р./мес. 15 шт./мес. — 0 р., далее — 25 р./шт. 0,3%
Все, что надо 9 900 р./мес. Без комиссии До 3 млн р. – 0%, далее – 0,2%

Цена обслуживания будет ниже, если оплачивать пакет услуг сразу на несколько месяцев вперед. Например, при оплате за 9 месяцев 3 месяца ведения счета ООО или ИП получит бесплатно.

Подробные тарифы есть на официальном сайте Альфа-Банка.

Тарифы на снятие наличных

Если планируется получать наличные средства со счета на зарплату, хозяйственные нужды или личные цели (для ИП), то стоит заранее узнать, сколько можно снять денег по каждому тарифу и какая будет комиссия. Мы собрали для вас эту информацию в таблицу:

Тарифный план Комиссия за снятие наличных
Тариф 1% — до 1 500 000 р. в месяц включительно бесплатно;

— от 1 500 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно бесплатно в кассе банка, 10% с помощью карты;

— от 2 000 000 р. в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты;

Лучший старт — до 150 000 р. в месяц включительно 1,25% min 129 р. с помощью карты;

— от 150 000 до 300 000 р. в месяц включительно 1,50% с помощью карты;

— до 300 000 р. в месяц включительно 2% min 250 р. в кассе банка;

— от 300 000 до 1 000 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка;

— от 1 000 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 5% в кассе банка;

— от 2 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты;

Удачный выбор — до 200 000 р. в месяц включительно 1% min 159 р. с помощью карты;

— от 200 000 до 500 000 р. в месяц включительно 1,50% с помощью карты;

— до 500 000 р. в месяц включительно 2% min 200 р. в кассе банка;

— от 500 000 до 1 500 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка;

— от 1 500 000 до 3 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 5% в кассе банка;

— от 3 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты 11% в кассе банка;

ВЭД+ — до 300 000 р. в месяц включительно 0,75% min 180 р. с помощью карты;

— от 300 000 до 800 000 р. в месяц включительно 1,5% с помощью карты;

— до 800 000 р. в месяц включительно 2% min 180 р. в кассе банка;

— от 800 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка;

— от 2 000 000 до 4 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 4,5% в кассе банка;

— от 4 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты 10,5% в кассе банка;

Все, что надо — до 500 000 р. в месяц бесплатно в кассе банка, бесплатно с помощью карты (кроме Виртуальной), 2,5% min 250 р. с помощью Виртуальной карты;

— от 500 000 до 1 500 000 р. в месяц включительно 3% в кассе банка, 2,5% с помощью карты (кроме Виртуальной), 2,5% min 250 р. с помощью Виртуальной карты;

— от 1 500 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 5% в кассе банка на прочие цели, 4% в кассе банка на заработную плату, 4% с помощью карты;

— от 2 000 000 до 3 000 000 р. в месяц включительно 5% в кассе банка, 4% с помощью карты;

— от 3 000 000 до 5 000 000 р. в месяц включительно 9% в кассе банка, 8% с помощью карты;

— от 5 000 000 р. в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты.

Онлайн-заявка на открытие счета в Альфа-Банке

Достаточно зайти на сайт банка и заполнить небольшую форму. В ней нужно указать:

  • название юр. лица или Ф.И.О. предпринимателя;
  • выбранный пакет услуг;
  • контактные данные.

После обработки заявки с вами свяжется менеджер Альфа-Банка. Он поможет зарезервировать счет, подготовить все необходимые документы и договориться на встречу. Все реквизиты счета будут предоставлены сразу после отправки электронных копий документов, а подписать договор можно уже на следующий день после подачи онлайн-заявки.

Документы для ИП

ИП для открытия счета в Альфа-Банке необходимо написать заявление и заполнить анкету. А также надо подготовить лицензии, патенты, сведения о деловой репутации и паспорт.

Замечание. Если счет ИП открывается представителем, то в пакет документов входит нотариальная доверенность.

Документы для ООО

При открытии счета ООО потребуется собрать следующие документы:

  • Устав;
  • решение о назначении директора на должность (протокол — если учредителей несколько) и его паспорт;
  • лицензии (если выдавались);
  • информацию о деловой репутации (можно представить в виде письма);
  • данные о бенефициарах.

А также нужно оформить карточку с образцами подписей. Сделать ее можно в банке или у нотариуса.

РКО в Альфа-Банке

Альфа-Банк предлагает не только ведение счета, но и множество дополнительных услуг от инкассации до предоставления кассы, соответствующей требованиям 54-ФЗ. Разберем все предложения банка и узнаем, чем они могут быть полезны.

Регистрация ИП и ООО

Если вы только собираетесь зарегистрировать ИП или ООО, то Альфа-Банк бесплатно поможет с подготовкой документов в налоговую. Достаточно пройти быструю регистрацию по номеру телефона, заполнить необходимые сведения и получить комплект документов для открытия бизнеса.

Останется оплатить госпошлину и подать документы в ИФНС. Каждый шаг по регистрации ИП или ООО отражается в личном кабинете и не вызывает сложностей.

Замечание. Жители Москвы и Московской области могут заказать электронную подпись и зарегистрировать ИП или ООО в режиме онлайн.

После оформления документов в ФНС останется только обратиться в Альфа-Банк и завершить процедуру открытия счета.

Также прочитайте: Нужен ли расчетный счет для ИП: порядок открытия счета на УСН, Патенте и ЕНВД.

Бесплатная бухгалтерия

Альфа-Банк избавляет ИП на УСН 6% от необходимости заниматься бухгалтерским учетом. При отсутствии работников достаточно подключить бесплатный сервис от банка, и он будет автоматически рассчитывать налоги, подготавливать отчетность и напоминать о необходимости внесения обязательных платежей. ИП и ООО на других системах налогообложения или при наличии работников могут воспользоваться скидками и бесплатными месяцами обслуживания в партнерских сервисах по ведению бухгалтерии.

Альфа-Линк

Альфа-Линк представляет собой инструмент для интеграции сервисов банка с программными продуктами фирмы 1С. Подключив и настроив услугу, можно непосредственно из бухгалтерской программы оформлять платежные поручения, получать выписки, отправлять в банк реестры платежных документов и т. д. При этом в режиме одного окна можно вести работу сразу с несколькими юр. лицами.

Зарплатный проект

Клиенты Альфа-Банка могут сократить расходы, начав переводить з/п своим сотрудникам на карты. Подключение зарплатного проекта, выпуск карт для сотрудников, а также перечисление зарплаты — бесплатны. В зависимости от суммы зарплаты сотрудникам будет подключен один из 3 пакетов услуг. Для руководителей организации бесплатно предоставляется обслуживание по тарифу «Максимум».

Пакет услуг Уровень зарплаты для бесплатного обслуживания Категории и количество бесплатных карт Стоимость обслуживания по стандартным условиям
Эконом до 20 000 р./мес. 1 классическая (стандартная) карта 0 р.
Оптимум до 75 000 р./мес. до 5 классических карт 199 р./мес. или 2 189 р./год
Комфорт от 75 000 р./мес. до 6 золотых карт 499 р./мес. или 5 099 р./год
Максимум+ от 250 000 р./мес. Visa Platinum, MC World Black Edition, AlfaTravel Premium 3 000 р./мес.

Интернет-эквайринг

Банковские карты являются одним из самых удобных и популярных способов оплаты товаров и услуг. При осуществлении продаж через интернет это особенно актуально. Альфа-Банк предлагает интернет-эквайринг, позволяющий организовать прием платежей как с интеграцией в сайт вашей компании, так и без нее.

Параметр Значение
Размер комиссии 2,4%
Минимальная комиссия за операцию нет
Срок зачисления денежных средств на следующий рабочий день

Мобильный эквайринг

Прием банковских карт к оплате в оффлайне Альфа-Банк предлагает организовать с помощью мобильного эквайринга. Он хорошо подойдет для тех, кто продает товары с доставкой и хочет организовать прием платежей по картам в любом месте. Мини-терминал подключается через Bluetooth к смартфону или планшету и позволяет принимать любые виды банковских карт (Visa, Mastercard, МИР, с чипом, с магнитной полосой, с PayWave/PayPass). Он не уступает обычному терминалу по безопасности, но отличается компактностью и низкой стоимостью (до 8 700 р.).

Деньги поступают на расчетный счет уже на следующий рабочий день, а комиссия составит 2,5 — 2,75% (мин. 3,5 р.).

Альфа-Касса

Альфа-Банк предлагает своим клиентам приобрести несколько комплектов онлайн-касс с бесплатной доставкой в любые регионы России:

Комплект оборудования Цена
Альфа-Касса Стандарт 27 500 р.
Мобильная Альфа-Касса 22 200 р.
Альфа-Касса Торговля 30 000 р.
Альфа-Касса Эконом 15 000 р.

Дополнительно можно приобрести фискальный накопитель на 36 мес. за 3 200 р. Следующие услуги можно оплатить отдельно:

  • Установка и настройка. Дистанционная помощь специалиста обойдется в 2 500 р., а стоимость услуги с выездом сотрудника составит 4 500 р.
  • Договор с оператором фискальных данных. В рамках партнерства с компанией «Первый ОФД» стоимость безлимитного годового обслуживания при приобретении кассы через Альфа-Банк составит 2 500 р.
  • Эквайринг. При приобретении кассы на 1 год предоставляются специальные тарифы на мобильный эквайринг. Комиссия составит всего 1,9%, вместо стандартных 2,5 — 2,75%.

открыть счет в Альфа-Банк.

Корпоративные карты

Пополнение счета и снятие наличных в Альфа-Банке доступно круглосуточно с использованием корпоративных карт. Последние также могут использоваться для оплаты покупок без дополнительных комиссий в обычных торговых точках и интернет-магазинах.

Виртуальная бизнес-карта

Альфа-Банк первым представил моментальные виртуальные карты для оплаты бизнес-расходов. Они подходят для оплаты расходов через терминалы, поддерживающими бесконтактные технологии, или в интернете. А также их можно использовать для снятия и внесения налички в устройствах самообслуживания Альфа-Банка.

Вид услуги Комиссии
Оплата покупок 0
Внесение наличных на счет 0,2%
Снятие наличных от 2,5% (лимит на карту — 100 000 р./месяц)

Банковские гарантии

Клиенты могут воспользоваться любыми видами банковских гарантий от Альфа-Банка (тендерные, гарантии исполнения контракта, авансовые, таможенные и т. д.). При этом гарантия обойдется значительно дешевле привлечения кредитных средств, а оформить ее при хорошем финансовом положении можно и без обеспечения. При заключении специального рамочного соглашения с банком выпуск банковских гарантий будет происходить максимально быстро.

Валютный контроль

Альфа-Банк более 25 лет обслуживает клиентов, занимающихся ВЭД, и предоставляет услуги агента валютного контроля на высоком уровне. Каждому клиенту назначается персональный валютный контролер, который всегда ответит на любые вопросы, а обмен документами осуществляется в электронном виде через интернет-банк. Стоимость услуг валютного контроля не зависит от выбранного тарифа. Комиссия составит 0,11 — 0,15% от суммы сделки, но не менее 600 р.

Депозиты для бизнеса

Бизнес-клиенты Альфа-Банка имеют возможность размещать свободные деньги на депозитах. Проценты по ним согласовываются индивидуально в зависимости от сроков размещения и суммы. Есть депозиты с частичным снятием и внесением без потери процентов. Срок депозита в зависимости от условий может составлять от 1 дня до 12 — 18 месяцев, а иногда и до 3 лет.

Отдельного внимания заслуживает счет «Налоговая копилка». Он открывается с целью накопления средств для налоговых платежей, страховых взносов и т. д. Компания или предприниматель переводит на счет «Налоговая копилка» деньги по мере наличия свободных средств. Банк ежедневно начисляет на остаток 0,5 — 3% годовых. Потратить денежные средства со счета «Налоговая копилка» можно в любой момент, но только на платежи в бюджет.

Инкассация

Услуга инкассации от Альфа-Банка и его партнеров доступна более чем в 50 городах России. При этом можно заказать не только инкассацию выручки и ее зачисление на счет, но и услугуи доставки средств на территорию компании, сопровождение ценностей, а также техническое и кассовое обслуживание электронных устройств (например, терминалов).

Личный кабинет для расчетного счета в Альфа-Банке

Личный кабинет бизнес-клиента позволяет управлять денежными средствами через интернет из любой точки планеты. Рассмотрим, какие функции доступны в интернет-банке:

  • просмотр остатков на счетах;
  • отправка рублевых и валютных платежных поручений, а также просмотр истории;
  • ведение переписки с банком;
  • оформление и отправка в банк документов для валютного контроля;
  • получение выписок;
  • управление картами.

Мобильное приложение

Мобильный банк для бизнес-клиентов Альфа-Банка доступен на Android и iOS. Он позволяет совершать все основные операции по счету, даже находясь в дороге или просто далеко от офиса. Все что потребуется для управления счетом — смартфон или планшет с доступом в интернет.

Рассмотрим, какие функции доступны в мобильном банке Альфа-Банка:

  • получение информации об остатках на счете;
  • просмотр выписок (до 1 000 последних операций);
  • формирование платежных поручений (в т. ч. по фото счета или файлу);
  • отправка платежей;
  • выгрузка исполненных платежных поручений;
  • выставление счетов и контроль дебиторки;
  • получение официальных писем от банка и консультаций в чате.

Регистрация ИП через альфа банк

Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) очень просто. Для этого необходимо осуществить несколько несложных шагов, а именно:

  1. Выбрать коды ОКВЭД;
  2. Выбрать систему налогообложения;
  3. Заполнить заявление по форме Р21001;
  4. Оплатить госпошлину;
  5. Заполнить заявление на применение спецрежима (рекомендуется);
  6. Сформировать пакет документов;
  7. Отнести пакет документов в налоговую инспекцию или зарегистрироваться другими способами

Индивидуальных предпринимателей при регистрации включают в ЕГРИП (единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей).

ОКВЭД – это сокращенное название Общероссийского классификатора видов экономической деятельности. В этом классификаторе каждому виду деятельности соответствует свой код. Количество кодов не ограничено, можно выбирать столько, сколько хочется, но основным кодом все равно будет какой-то один, в основном это тот, который как планируется, будет приносить наибольший доход. После регистрации также можно будет добавлять коды, если потребуется и соответственно убирать ненужные. По основному ОКВЭДу выбирается страховой тариф. Если деятельность ведется по ОКВЭД, которого нет в списке ЕГРИП, то в этом случае ИП могут оштрафовать на 5 000 рублей.

Индивидуальные предприниматели могут применять:

  • основную систему налогообложения (ОСНО);
  • упрощенную систему налогообложения (УСН) – относится к спецрежимам;
  • единый налог на вмененный доход (ЕНВД) – относится к спецрежимам;
  • патентную систему налогообложения (ПСН) – относится к спецрежимам;
  • единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН) – относится к спецрежимам
Режим налогообложения Ставки налогов
На ОСНО необходимо будет платить следующие налоги:
· налог на прибыль 20%
· НДС 10%, 20%
· взносы в Пенсионный фонд 22%
· взносы в Фонд социального страхования 2,9%
· взносы в медицинский фонд 5,1%
· страховые взносы на травматизм в зависимости от ОКВЭД
· налог на имущество (при наличии имущества) 2,2%
· транспортный налог (при наличии транспорта) в зависимости от вида транспорта
· экологический сбор (при определенных видах деятельности) зависит от категории предприятия
УСН бывает двух видов:
1. доходы 6%
2. доходы минус расходы 15%
ЕНВД 15%
ЕСХН (с 01.01.2019 являются плательщиками НДС) 6%
· НДС 10%, 20%
ПСН разовый платеж в зависимости от вида деятельности

Как видно из таблицы использовать спецрежимы очень выгодно в плане налогов. Однако для того, чтобы можно было их применять, необходимо соответствовать определенным критериям, которые указаны в Налоговом Кодекса РФ.
Для регистрации ИП необходимо заплатить госпошлину. В 2019 году она равна 800 рублей. Если регистрация ИП осуществляется в электронной форме через сайт «Госуслуги» или сайт Федеральной налоговой службы, то платить госпошлину не нужно.

К пакету документов, который необходимо сдавать в налоговую инспекцию при регистрации ИП относятся:

  • копии всех страниц паспорта. Если документы предоставляет доверенное лицо, то все страницы должны быть заверены нотариусом;
  • заявление по форме Р21001 заполненное, но не подписанное, подписать необходимо при сотруднике налоговой службы (оригинал);
  • заявление на применение спецрежима (оригинал);
  • квитанция об оплате госпошлины (оригинал);
  • нотариально заверенная доверенность, если документы предоставляет доверенное лицо (оригинал);
  • ИНН при наличии

Сдавать пакет документов необходимо, имея с собой оригинал паспорта. Полный перечень документов указан в федеральном законе № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Заявление на применение спецрежима можно подать не сразу, а в течение 30 дней после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, но все-таки рекомендуется это сделать сразу, чтобы потом не забыть.

Открыть ИП могут:

  • иностранцы, у которых есть временная регистрация или прописка в России;
  • апатриды (лица без гражданства);
  • граждане России:
  • совершеннолетние, за исключением несовершеннолетних, получивших эмансипацию или с согласия законных представителей;
  • не работающие на государственной службе;
  • дееспособные;
  • с отсутствием судимостей (в некоторых случаях);
  • не является банкротом;
  • у него нет уже зарегистрированного ИП;
  • нет судебных решений, накладывающий запрет на ведение предпринимательской деятельности

Как открыть счет для ИП в Альфа-банке

Российское законодательство не требует от индивидуальных предпринимателей открывать расчетный счет. Но все же рекомендуется это сделать. На это есть ряд причин, а именно:

  • сумма по одной сделке и по одному договору с помощью наличных денежных средств не могут превышать 100 000 рублей, если расчет идет между индивидуальным предпринимателем и юридическим лицом;
  • за выдачу наличных денег банки берут проценты, если превышен определенный лимит (размеры процентов и лимитов зависят от банков);
  • через расчетный счет можно провести любые платежи, в том числе налоговые

Документы, необходимые для открытия расчетных счетов в банках перечислены в Инструкции №153-И от 30.05.2014. Для того чтобы открыть расчетный счет в Альфа-банке необходимо:

  • заявление;
  • свидетельство о регистрации ИП в налоговой инспекции и включении индивидуального предпринимателя в ЕГРИП;
  • паспорт или другое удостоверение личности;
  • выписка из ЕГРП;
  • карточка с образцами подписей;
  • лицензия (для лицензированных видов деятельности)

Случается, что банк отказывает в открытии расчетного счета. Отказ в открытии расчетного счета возможен только на основании закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности». В нем указаны все ситуации, при которых это может произойти. Основными причинами могут быть:

  • отсутствие документов, удостоверяющих личность;
  • недееспособность лица, открывающего расчетный счет;
  • в документах на открытие расчетного счета указаны неверные данные;
  • предоставлены недействительные или поддельные документы;
  • человек, который пытается открыть расчетный счет, участвовал в террористической деятельности;
  • не было человека, который написал заявление об открытии расчетного счета;
  • у представителя отсутствовала доверенность или она была с ошибками;
  • в других случаях

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *